Per una garanzia di sicurezza e quindi evitare le truffe e condividere soluzioni che riguardano l’antiriciclaggio i portali di gioco d’azzardo adottano la procedura KYC. Vediamo il funzionamento!
La mondiale filiera dei casinò online, scommesse sportive e in generale del gioco d’azzardo a distanza, in base alle stime, potrebbe valere, entro il 2024, circa 95 miliardi di dollari. La crescita dell’industria del gioco è continua, infatti, proprio per questo motivo è di vitale importanza la garanzia di un costante controllo su più fronti.
La normativa di conformità si sta potenziando al fine di evitare truffe, riciclaggio di denaro e criminalità finanziaria. In seguito, tratteremo uno dei processi principali che sono coinvolti nella normativa antiriciclaggio: il know Your Customer (KYC).
Gioco d’azzardo online, il processo di verifica che cos’è?
Il nome completo è Know Your Customer, sigla KYC, una procedura semplicemente conosciuta dai giocatori sul web come “verifica”. Infatti, riguarda la verifica delle personali informazioni e del documento d’identità di un profilo di gioco (account) registrato dall’utente.
Possiamo immediatamente asserire che se un casinò digitale, una sala scommesse, bingo, slot machine e altro, non richieda all’utenza la conferma dei dati forniti, questi ne dovrebbero essere informati. È fondamentale che se l’utente non riceve un e-mail di verifica, deve scappare immediatamente e cercare altro, non un luogo di gioco online affidabile e sicuro.
Infatti, la normativa obbliga ogni portale di gioco online con licenza ADM/AAMS a controllare i dati personali dei giocatori registrati. In questo la procedura di controllo KYC è indispensabile per la tutela dei giocatori e bloccare non autorizzate operazioni.
Controllo KYC, quali documenti richiesti?
I casinò sul web con licenza di gioco d’azzardo ADM hanno il preciso dovere di controllare la veridicità dei dati dell’utente, inseriti nella fase d’iscrizione. Per verificarne l’autenticità, ad esempio, il casinò online richiederà, tramite apposita applicazione l’invio in copia di un documento valido d’identità (carta d’identità, patente o passaporto). Per la verifica dell’indirizzo, l’operatore online di gioco, dovrà richiedere una foto di una utenza (bolletta) o dell’estratto conto bancario.
La conferma dell’identità
Per evitare che qualcuno possa assumere l’identità di un’altra persona, utilizzando impropriamente i dati di un altro, quindi una falsa identità, sarà necessario l’invio del documento. La richiesta è istantanea: immediatamente dopo la registrazione sarà richiesto di caricare i documenti richiesti per attivare l’account di registrazione al casino online, bookmaker scommesse, sala slot, bingo e altro.
Controllare l’indirizzo dall’operatore
Per questo controllo il portale di gioco Adm richiede l’invio in copia di una utenza (luce, gas, telefono e altro) o anche l’estratto conto attivo dell’utente. L’invio delle copie richieste, devono essere ben leggibili, con tanto d’indirizzo attuale e nome cognome, i documenti richiesti dal sito web di gioco, devono essere inviati entro e non oltre 3 mesi (90 giorni per la precisione).
Metodo di pagamento prova di proprietà
Altro importante aspetto è la validità del metodo di pagamento usato per la gestione del conto di gioco sul casino digitale, necessario per la legalità dell’account. Se il metodo scelto è una carta di credito è necessario l’invio di una copia della stessa, con ben in vista nome e cognome e data di scadenza. Oppure per Skrill e Neteller un’anteprima dell’account, mentre per un conto bancario, sarà necessario condividere i dettagli e il profilo del conto personale. Ogni documento richiesto in copia, deve essere di elevata qualità visiva.
Antiriciclaggio
I soggetti che devono adottare per legge le procedure di controllo KYC, come bookmaker, casino, slot machine e altro che operano online possono attivare le proprie procedure con il supporto di esperti. Lo scopo primario è quello di una costruzione di rete di antiriciclaggio, con il supporto fondamentale di esperti professionisti del settore in grado di suggerire quali sono le necessarie informazioni da poter richiedere all’utenza.
Gli operatori di gioco d’azzardo su internet possono offrire la massima sicurezza ai titolari degli account solo a persone titolari dei metodi di pagamento utilizzati, adatti a garantire la tracciabilità totale dei finanziari flussi. Inoltre, le aziende di gioco online, hanno l’obbligo di conservare i dati di ogni utente iscritto per un periodi di 10 anni.
Frodi e prevenzione
Quello che nessuno dice spesso e molte società e anche i casinò digitali introducono elevate risorse economiche ogni anno per eseguire gli aggiornamenti per essere in regola con le attuali leggi. La chiave, per essere in regola, per evitare sanzioni pecuniarie e lottare con successo contro le truffe digitali che sono un reale incubo. L’obiettivo è quello di proteggere le aziende di gioco sul web da malintenzionati che agiscono sotto mentite spoglie, sempre pronti a derubare i dati delle persone ma, anche soldi con attività finanziarie false e dannose.
Vietare il gioco ai minorenni
L’identificazione dell’utente, grazie al protocollo KYC, è un fondamentale supporto per arginare il flusso di illeciti fondi di raccolta ma, non solto questo! Infatti, anche evitare di attivare account a persone non maggiorenni, purtroppo una tendenza ancora non totalmente eliminata.
Per concludere
Le procedure di controllo KYC sono importantissime per tutti i portali di gioco d’azzardo e scommesse online, che hanno come obiettivo la prevenzione di illegali attività, come il furto o anche la fuga d’informazioni. Per questo le procedure di controllo non sono facoltative ma obbligatorie per tutti portali di gioco con licenza ADM, quindi legali e sicuri: casino digitali, bookmaker, sale slot, bingo, poker room e altro, un modo ottimale anche per accrescere la fiducia dell’utenza giocatrice.
